Reguli clare pentru datele din registre!
În Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, din 22 octombrie 2026, a apărut Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2026/2354 al Comisiei, adoptat pe 16 octombrie 2026.
Documentul stabilește formate unificate pentru transmiterea informațiilor despre beneficiarii reali. Scopul este simplu: o calitate uniformă a datelor și o interoperabilitate reală între registrele centrale din statele membre.
Regulamentul acoperă atât datele de identificare – nume, dată naștere, adresă, cetățenie, document de identitate –, cât și detaliile despre participarea capitală și modul de exercitare a controlului. Pentru structurile complexe, care includ mai multe entități sau construcții juridice, informațiile despre proprietate și control se vor furniza fie prin documente încărcate, fie prin date structurate.
De asemenea, actul normativ impune cerințe minime pentru ca datele transmise să fie acceptate de registre. Ca să reducem birocrația, datele deja existente în alte registre se vor reutiliza sau se vor solicita în formatul lor curent.
Cum ajută la lupta contra spălării banilor?
Această mișcare legislativă este un pas decisiv în combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, zone unde opacitatea corporativă a fost adesea exploatată. Prin standardizarea strictă a formatelor, Comisia elimină confuzia cauzată de interpretările diferite din fiecare stat. Rezultatul? Un beneficiar real identificat în Germania poate fi corelat rapid cu unul din Franța sau România.
Analiza juridică arată că administratorii societăților primesc o responsabilitate mai mare: trebuie să verifice periodic acuratețea informațiilor depuse. Interoperabilitatea tehnică permite autorităților de supraveghere financiară să acceseze fluxuri de date în timp real, transformând registrele statice în instrumente dinamice de monitorizare.
Experții cred că această armonizare va scurta semnificativ timpul investigațiilor penale și va oferi o bază solidă pentru schimbul de informații între serviciile de intelligence din UE.
Implementarea normelor va necesita, însă, adaptări rapide ale sistemelor informatice naționale, un proces esențial pentru menținerea integrității pieței interne europene.